不正検出のためのオープンなソリューションはありますか？
私は、Paypalを使用する人々を中心に、膨大な量の偽の支払いを扱ってきました。スコアを返すAPIを提供するサービスは知っていますが、最初に何かオープンソースを使用する可能性を探求したいと思います。
自由に利用できる地理位置情報データベース（国レベルの精度にのみ関心があり、完璧である必要はありません）を、不正販売の判断に役立つ可能性のある他の自由に利用可能な情報源と組み合わせたソリューション（言語は重要ではありません） ？ （つまり、IPブラックリストの確認など）。
私はおそらく何かを書くことができますが、それは私が勉強することに特に興味があるホイールではなく、私が必要としない限り、はるかに少ない再発明です。
Paypalにお問い合わせください。彼らのサイトでこのページをチェックしてください https://www.Paypal.com/us/cgi-bin/webscr?cmd=xpt/bizui/BusinessSecurity-outside&country=US&locale.x=en_US&pagetype=outside 。 Paypalを使用しているので、彼らはあなたのために詐欺検出を提供する必要があります。
私はかつてオンライン金融会社で働いていましたが、あなたが何人かの詐欺問題に遭遇したとしても。あなたが言及した得点の分野の大手企業の1つであるレクサスネクサスを使用しました。それらは高価であり、統合するにはかなりの時間がかかります。彼らの助けを借りても、1年に少なくとも4〜5人の個人が不正を犯していました。最終的には、独自の不正検出ソフトウェアをリリースしました。詐欺を犯している人々は私たちのシステムを悪用する方法を知っていて、パターンを探すことができることがわかりました。
最初に行う必要があるのは、探しているパターンを見つけることです。その後、「詐欺でない」関連ソフトウェアを見つけて統合し、詐欺を探すことができるかもしれません。具体的には、IPアドレスをジオトラッキングすると便利なようです。これを特に不正に行うソフトウェアが存在する可能性があります。ただし、微調整を加えた標準のジオトラッキングパッケージを使用すれば、望みどおりの結果を得ることができます。
MaxMind を長年使用してきましたが、非常に手頃な価格で不正なトランザクションを検出するのに非常に優れています。オープンソースではありませんが、率直に言って非常に安価であるため、商用サービスの使用に関するイデオロギーの問題がない限り、それは素晴らしい選択肢です。
http://DataXO.com をお勧めします。これはまさにあなたが探しているものです。これはオープンソース製品です。ほとんどの企業では、エンタープライズレベルの不正管理システムは非常に高価です。ほとんどのビジネスは、市場で最高のソリューションを購入する余裕がありません。FICOのような会社に電話してみてください。
あらゆる詐欺ソリューションの重要な要素は、プログレッシブでなければなりません。つまり、詐欺師によって投稿された新しい課題に対応し、リアルタイムをサポートする能力です。 IPフィルタリングはパズルの一部に過ぎず、速度チェック、機械学習などが必要です。