クレジットカード詐欺の試みを報告する方法
クレジットカードによる支払いを受け付けるウェブサイトを運営しています。
最近、多くの異なる名前やメールアドレスを使用した1人のユーザーが、数時間にわたってさまざまな金額（1.50ドルから500ドル以上）でほぼ100のクレジットカードトランザクションを行おうとしたことに気付きました。
この種の活動を当局に報告する正しい方法は何ですか？
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明らかに、これはデリケートな状況です。ショッピング体験を検察のようなものに変えることで、誠実な顧客を怒らせたがる商人はいません。同時に、詐欺に目をつぶる余裕はありません。
主要なカード発行会社は、あなたまたはあなたのチームのレジ係が詐欺を疑った場合の対処方法に関する推奨事項を公開しています。危険な状況を避けるためにそれらを注意深くフォローすることをお勧めします。おそらくあなたが疑ったように、カード発行者は、あなたがあなたがカードを誤用していると思う顧客と劇的な口頭で対立することや、自警団になり、詐欺師の手からカードを奪うことを期待していません。
American Expressのガイドラインでは、クレジットカード詐欺の疑いがある場合、自分自身や従業員を決して危険にさらすべきではないと述べています。 「いかなる状況でも、顧客に立ち向かったり、逮捕しようとしたりしないでください」と同社のウェブサイトは述べています。その警告を非常に真剣に受け止めることをお勧めします。
AmEx、MasterCard、およびVisaはすべて、あなたまたは従業員がクレジットカード詐欺を疑う場合、認証センターに電話し、通常の声でコード10の認証要求があると言います。その後、オペレーターの指示に従い、はいまたはいいえの回答で質問に答えます。 MasterCardによると、必要な場合はオペレーターが警察に通知します。
Visaのサイトでは、疑わしい兆候に気づいた従業員も「安全にできると思う場合は、顧客のカードを握る」べきだと提案しています。暴力的な社会がどのようになってきたかを考えると、あなたが安全にできることを100％保証している状況はないので、私は注意を怠るでしょう。
詐欺を防ぐには、カード発行会社の詐欺防止に関するガイドラインに従って、すべての顧客との手紙をやり取りし、レジ係も訓練してください。たとえば、Visaのカード受け入れ手順のリストでは、レジ係は顧客がレシートに署名し、それをカードと比較することを確認する必要があります。多くのレジ係は、そうすべきであるにもかかわらず、これを行いません。
カードを辞退し、チームをトレーニングする必要がある状況も把握してください。たとえば、有効期限が切れたために誰かのカードが拒否されたことを丁寧に説明することは、誠実な顧客を怒らせるべきではありません。多くの人は、不正防止を真剣に受け止めていることに感謝します。
Visaは、潜在的な詐欺の警告サインの役立つリストを公開しています。まだ読んでいない場合は、読んで従業員と共有することをお勧めします。たとえば、顧客がサイズ、スタイル、色、または価格に関係なく多くの商品を購入しようとする場合、特に注意を払う必要があります。ガイドラインによれば、あなたの気を散らそうとしたり、売り出しを急いだりしようとする人、または大規模な購入についての質問が1つもない人もいます。
同時に、あなたの判断を使用する必要があります。たとえば、幼い子供と一緒に買い物をしている親は、子供と一緒に買い物をするのに疲れているため、あなたを売りに出そうとするかもしれません。あなたの常識と本能は詐欺との戦いであなたの最高の武器ですので、それらをあなたのガイドとして使用してください。
この情報は「Brick and Mortar」ストア向けですが、電子商取引にも適用する必要があります。（該当する場合）